如何投资加密货币？入门指南

 有几种投资加密货币的方法。这完全取决于您的目标和您对市场的了解。从被动投资到通过网络费用或质押进行的日常交易，我们在本指南中解释了现有的加密货币投资方式。然后，我们会为您提供一些选择投资项目的建议。如果您不熟悉投资数字资产，本指南适合您。

长期投资加密货币

从理论上讲，投资加密货币是最简单的投资方式。它涉及用欧元兑换一定数量的加密货币，希望它在未来会升值。因此，目标将是实现转售的资本收益。长期投资策略在本行也称为“持有”加密货币和股票市场社区的行话.

比特币（BTC）仍然是交易量最大的加密货币。如果比特币可以在多个国家用于购买商品和服务，那么加密货币支付在法国还不是很普遍，因此很难在日常生活中使用。因此，它比以往任何时候都被视为一种投机性金融资产，作为一种投资。投资比特币越来越不被认为是冒险的赌注。如今，最大的金融机构有时会大量购买加密货币，尤其是比特币。 

初学者更容易获得长期投资，因为购买加密货币并将其存储在钱包中就足够了。钱包（加密钱包）就像一个可以保存和保护加密资产的虚拟或物理保险箱。 
因此，我们打赌，例如，比特币的价值会增加。如果是这样，何时实现盈利（或限制亏损）取决于您。一些投资者满足于转售其资本的 25% 的收益，而另一些投资者则更愿意等到他们的投资至少翻了一番 (+100%)。

这种长期策略需要很少的交易，并且不需要在加密货币市场上经常活跃。

什么是加密货币？

加密货币是基于区块链技术的数字资产。这些加密资产允许在没有银行或保险公司等中介的情况下进行点对点交易。任何与区块链交互的人都可以控制他们的资金并对其负责。在任何时候，用户都可以在未经第三方许可的情况下转移其资产，无论金额大小或收款人。

什么是区块链？

区块链（区块链）允许通过互联网存储和交换价值，而无需中央中介（银行、国家、公证人等）。区块链是可以比作公共分类帐的分类帐。该账簿使用密码学通过复杂的算法存储和保护数据。每个用户都可以检查此字符串的有效性。区块链就像一本账簿，每个人都可以阅读和修改，任何人都无法修改或破坏其内容。

加密货币交易员

交易包括通过在线经纪人押注价格上涨或下跌的走势。一般来说，这是一种短期策略。许多加密交易者进行日内交易：他们每天执行一个或多个市场订单。虽然投资者对加密货币的长期表现感兴趣，但交易者利用加密货币价格的每日波动来立即获利。

然而，作为一个盈利的交易者，需要大量的练习。没有真正的技能或对市场的任何了解，交易就像彩票。如果由于杠杆效应，潜在收益增加了十倍，损失的风险也是如此。因此，强烈建议进行适当的培训，并在开始交易活动之前准备好您的策略。

如果您对这种投资方法感兴趣，可以探索以下一些战略交易概念：

• 区间交易；
• 剥头皮；
• 仲裁;
• 机器人交易。

交易费用

每笔加密资产交易都需要付费才能被引入区块链数据块。

• 这些费用使得支付矿工或验证者成为可能，因为他们是将您的交易“整合”到区块链中的人，从而允许它被验证。
• 它们保护网络免受攻击（垃圾邮件、黑客攻击、操纵企图）。
• 在某些区块链上，费用可能会不时变化，具体取决于交易时的流量和网络拥塞情况。

密码学

请求交易时会发生密码学。为了得到验证，必须通过计算机使用复杂的算法来求解一种数学方程。必要的计算技能使人类无法解决这个方程。两个主要的密码学共识是工作量证明( PoW ) 和权益证明( PoS )。

• 工作量证明 ( PoW )包括让所有挖掘加密货币的计算机参与竞争，目的是成为第一台解决谜题并验证区块链区块的计算机。
  • 这个过程通常被称为“挖矿”，计算机被称为“矿工”。采矿需要大量的计算能力。因此，这些机器会消耗大量电力，因为许多计算机都在争夺同一个东西，即下一个区块。
• 权益证明( PoS ) 允许选择计算机（在 PoS 的情况下为“验证者”而不是“矿工”）来创建特定区块。这种方法可以让双方在降低能耗的同时拥有更公平的奖励制度。

Staking：一种对加密产生兴趣的被动投资

质押包括投资一笔“锁定”的加密货币以获得定期利息。在区块链上，它是一种参与交易验证和/或网络安全的手段。因此，您的投资有助于区块链的正常运行。 

使用称为“权益证明”或权益证明的验证模型可以在区块链上进行权益质押。与“工作量证明”模型相比，它的能耗要低得多。实际上，后者要求矿工使用其计算机硬件的计算能力来验证区块链交易。

如果您计划中长期（至少 1 年）持有加密货币，这是一个有趣的选择。您无需将代币留在钱包中等待它们增值，而是每天、每周或每月赚取累积的利息。

质押如何运作？

因此，质押是验证添加到区块链的新交易的一种方式。参与者首先通过购买该区块链的本地加密货币来进行投资。然后，区块链协议将选择验证者来确认参与者之间的交易区块。他们投入的越多，获得回报的可能性就越大。

每次将一个块添加到区块链时，都会在网络中创建和分发新的加密代币。要访问此类投资，您只需在提供此服务的交易平台上创建一个帐户即可。如果您决定退出质押计划，则可能需要一段退出期。然而，在某些情况下，总和会被锁定一段固定的时间。

首先了解更多关于您感兴趣的权益证明加密货币、它们的权益证明如何运作以及每种权益的预期奖励的信息。

最后，这里总结一下这项投资的利弊。

质押的好处： 

• 为区块链的安全和运营做出贡献；
• 投资更环保的区块链；
• 通过使您的密码工作来利用复利。

质押的缺点：

• 一些协议要求将投资的金额冻结一段时间；
• 提取质押投资的金额可能需要几天时间。

高产农业

Yield Farming 是一种方法，它还允许您被动地产生对加密货币的兴趣。除了与质押不同的是，它不再是阻止一笔款项的问题，而是将其借给一个平台去中心化金融--. 这些加密货币将以共享智能合约或投资基金的形式锁定在现金池中。

被冻结的资金有助于为去中心化金融协议提供流动性，用于实现交易和借贷。当用户从这个流动性池中借入加密货币时，他们将偿还这笔款项和利息，然后将其重新分配给将其现金锁定在该池中的投资者。

例如，如果交易者想用以太坊 (ETH) 兑换 Dai (DAI)，他需要支付费用。这些费用按照他们投资的金额比例支付给流动性提供者。提供给流动资金池的资金越多，奖励就越高。

对于尚未开始投资加密货币的新手来说，复杂的单产农业策略是一种威慑。但是，投资的回报可能高于质押。

选择投资加密货币的平台

在这个利润丰厚的市场中，玩家成倍增加。这就是为什么我们必须帮助您选择一个值得信赖的加密交换平台。

为了在这个监管不力的新市场中尽可能避免滥用，Pacte 法建立了一个监管销售加密货币的平台的框架。因此，金融市场监管局 (AMF) 负责监控数字服务提供商 (PSAN) 的活动：这一类别包括提供与加密资产投资相关的服务的金融中介机构。具体来说，未在法国注册为“安全”的平台可能会出现在 AMF 黑名单上。我们强烈建议您参考其合法性得到 AMF 认证的平台。

当然，在选择平台时还需要考虑其他标准：

• 它的创建日期；
• 交换的密码；
• 其成本；
• 接受的存款方式；
• 客户的意见和反馈；
• 平台的流动性水平。

加密货币交易平台的比较

妥善保护您的加密货币

当您开始投资数字资产时，了解如何保护您的数字资产至关重要。

首先要做的当然是尽快在用于买卖加密货币的应用程序和网站上启用双重身份验证。
在公共场所使用不安全的互联网连接时，还要避免交易加密货币。

然后，您必须熟悉钱包（数字钱包）。有几种类型：

• 硬件钱包或冷钱包：一种与互联网断开连接的外部加密存储方式（最安全的方法）；
• 热钱包：在计算机、手机或平板电脑上存储加密货币的虚拟钱包。不太安全，但使用起来更方便。

在加密资产世界中，黑客攻击是一个需要认真对待的真正威胁。这就是为什么如果您怀疑计算机上私人数据的安全性，我们建议您使用良好的防病毒软件检查整个系统。当您心安理得时，投资会更加愉快！

如何选择一个有趣的加密项目？

选择一个项目来投资您的储蓄可能很复杂。每天，数百个令牌出现或消失。诈骗和盗窃的故事经常出现在新闻中。许多自称的专家建议押注“下一个比特币”。总之，很容易迷失在关于一个永不关闭的市场的信息丛林中。

与股票市场一样，没有人可以确定一家公司是否会增值。但是，我们可以限制风险并最大化机会押注一个有潜力的加密项目.

分析您可以使用的文档和媒体

花一些时间查看网络上有关您感兴趣的加密项目的文档和材料。该网站是第一步：它通常允许您取消或取消加密项目的资格。

白皮书应在网站上易于访问。该文件可与初创公司的商业计划相媲美。它应该解释：

• 项目的目标； 
• 使用的技术； 
• 谁负责开发项目；
• 代币或加密货币的经济学原理是什么？

还要检查法律声明和联系页面。有关公司状态和代表身份的信息通常可以从位于网站页面底部的栏中访问。

最后，了解推荐和附属计划。几乎所有加密平台以及许多区块链项目都提供它。原理很简单：公司的客户邀请他的一位熟人加入公司，每个人都会获得奖金（以欧元、加密货币、免费订阅等形式）。联盟计划很常见，找到一个也很正常。但是，如果这个提得太过分了，而且看起来不成比例，请注意：这可能是传销，您可能面临欺诈！

围绕项目的沟通

像所有企业一样，围绕区块链技术构建的项目使用营销来推销自己。这个是正常的。但是，一些沟通活动可以提醒项目的严重性或不严重性。

首先，应该放弃承诺回报前景的项目。某些术语应该提醒您，尤其是当创始人将他们的发明作为“不容错过的创新”或什至“年度机会”出售时。

将您的研究重点放在由专家团队运行的加密项目上，他们解释他们计划做什么以及他们想要解决什么问题。严肃的演讲普及技术解释，帮助解释区块链世界的智能解决方案。

最后，重要的是要知道如何识别好的信息来源。在权威网站上发现区块链/加密项目，其内容被认为是可靠的来源，更让人放心。相反，通过狡猾的影响者听说区块链项目，或者更糟糕的是，创始人直接联系到区块链项目通常是一个不好的迹象。

投资什么加密货币？

作为加密货币世界的新手，不建议不惜一切代价搜索下一个金块。也许有一天你会通过提高你对加密市场的理解水平到达那里。以下是2022 年投资加密货币的一些想法。

初学者青睐的加密货币

首先，更安全的是专注于已经成熟的加密货币：比特币、以太坊或 Cardano 和 Solana。最重要的原因之一是这些加密货币及其区块链上的可用信息是易于理解且易于访问的。

比特币 (BTC) 是大多数初学者的首选加密货币。通常与数字版黄金相比，比特币是世界上交易量最大的加密货币。 

以太（ETH）也被定位为一个很好的起点。以太坊区块链技术用于大多数去中心化金融项目。这些项目使用以太坊发行智能合约。去中心化金融的日益普及正在对以太币产生强烈的需求。

2021 年出现了其他加密资产，也称为“替代币”或“山寨币”。根据许多区块链专家的说法，卡尔达诺（ADA）和索拉纳（SOL）是具有高发展潜力的代币之一。他们可能会在未来几年跻身主要股之列。

在不购买加密货币的情况下投资加密货币项目

有时，代币的极端波动吓跑了许多担心投机泡沫的投资者。其他人则担心犯错或不能很好地保护他们的加密货币。幸运的是，有一些方法可以通过其他方式接触到区块链创新、元界和加密货币行业。

投资加密 ETF

去年 10 月 20 日，一个重大消息震动了加密世界。这是 ProShares 比特币策略 ETF（跟踪器或指数基金）的 IPO。ETF是一种复制金融资产价格的基金。在这里，ProShares ETF 持有比特币估值的期货合约。

期货合约是预测未来“基础”资产价格变化的金融工具：股票市场指数、股票或数字资产（如加密货币）。该金融资产在购买合同后的预定日期以确定的价格和数量进行买卖。

该 ETF 的主要兴趣在于，您可以通过证券账户购买股票来投资它，而无需直接购买比特币。

在股票市场上建立一篮子目标股票

除了 ETF，还可以购买已经存在或计划投资区块链领域的上市公司的股票。这里有些例子 ：

• Coinbase（纳斯达克股票代码：COIN）：加密平台；
• Block（纽约证券交易所代码：SQ）：支付应用程序，Square Crypto 的区块链创新；
• Nvidia（纳斯达克股票代码：NVDA）：全球最大的用于挖掘加密货币的图形处理器生产商；
• IBM Blockchain (NYSE: IMB)：区块链研发。

什么税收适用于投资加密货币？

2020 年纳税申报表出现了一个新框：它是关于数字资产的。这种对加密收入征税的开始引起了很多混乱。

今天，适用的税收制度更加清晰。如果您已经开设了一个加密货币交易账户，并通过购买和转售加密货币获得了资本收益，您需要纳税（利润超过 305 欧元）。在您将数字资产转售为国家货币（美元、欧元等）之前，您无需纳税

以下是关于个人对加密货币投资征税的要点：

• 偶尔获得的加密资产的所有资本收益均需缴纳 30% 的单一统一税；
• 出售的资本收益 = 出售价格 - [总收购价格 x（出售价格 / 投资组合的总价值）]；
• 附录 Cerfa-2086 必须包含资本收益计算的详细信息；
• 您在国外经纪商开设的账户也必须申报；

总结投资加密货币

您现在已经准备好了解加密资产如何增加您的财富。尽管一些专家仍持怀疑态度，但不可否认的是，区块链技术及其众多用途将成为我们未来的一部分。
要进一步了解您对加密货币投资的理解，请参阅本文中提供的各种指南。只需单击内部链接。