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如何投资股市?入门指南

如何投资股市?入门指南

只要满足某些标准,投资股票市场就有可能在特定时期内产生利润选择哪个经纪人?可以投资的金融资产有哪些?采取什么策略?什么是最好的工具?在本文中,我们将通过分享投资股票市场的技巧来涵盖所有这些主题


投资股市的最佳经纪人是什么?

可以访问许多在线经纪人。因此,选择能够为您提供最佳交易体验的产品非常重要。这就是为什么我们要与您分享我们选择的 3 个最佳平台

eToro,投资股票市场的理想经纪商

eToro 经纪人享有国际声誉,是最常用的平台之一。事实上,超过 3000 万投资者使用这个平台,这是相当有信心的标志。我们还应该提到,该平台最近在法国 AMF 之后获得了 PSAN 注册。

eToro 还是社交交易领域的全球领导者,具有跟单交易和跟单投资组合等创新功能,可让您跟单顶级交易者和投资组合。

eToro 保证全面安全,让您可以投资包括加密货币在内的多种金融资产。初学者和经验丰富的投资者都可以使用,我们认为 eToro 是最好的交易平台

优点

  • 海量金融产品
  • 社会交易领袖
  • 费用相对较低
  • 模拟账户和 e投睿学院

缺点

  • 传播有时很高

Capital.com,一个现代的股票市场投资平台

Capital.com 是一个完整的交易平台,其界面可以完美地管理投资组合。凭借广泛的金融资产选择,投资者将能够改变他们的投资。

该经纪人将提供对可能影响价格波动的最新经济新闻的各种重要信息的快速访问。

由 CySEC、FCA 和 ASIC 三个实体监管的经纪人,用户将能够在这个平台上平静地发展,保证数据和交易的保护。因此,Capital.com 是投资的首选经纪商

优点

  • 不同的交易平台
  • 许多金融资产
  • 人体工学界面
  • 安全和受监管的经纪人

缺点

  • 没有模拟账户
  • 有时高点差

Alvexo,一个让你边学习边交易的经纪人

在线经纪商 Alvexo 特别重视其用户能够根据自己的方式和目标制定量身定制的投资策略

Alvexo 的报价主要基于这样一个事实,即可以根据一个人的投资者资料开设多个账户因此,初学者和经验丰富的人将能够找到符合他们需求的服务和功能。

还可以访问具有在线交易相关功能的Alvexo Plus 。 该经纪人可靠且安全,受 FCA 监管。我们认为,Alvexo 是最好的在线投资平台之一。

优点

  • 提供多种账户类型
  • 流畅直观的界面
  • 多元化资产目录
  • 初学者和高级都可以使用

缺点

  • 首存高
  • 少数加密货币


不同的金融资产

我们认为,要正确投资,了解什么是金融资产​​很重要有不同类型的股票市场资产,它们都与不同的市场相关。

行动

股票是在证券交易所上市的公司的股票。根据该集团的政策,投资这些证券可以获得股息尽管这些不一定是分配的,但投资于公司的估值是产生潜在利润的好方法。

无论是法国股票还是外国股票,投资者将有非常广泛的选择来分散他们的投资由于股票市场证券特定于国际市场,因此投资者可以预测任何通货膨胀和/或通货紧缩。

原料

顾名思义,这一类别涉及原材料,如天然气、黄金、石油、小麦、白银、铜、糖和其他社会必需的资源(小麦、石油)、经济(黄金、白银)和工业(天然气) )。

当您想使您的投资组合多样化时,投资这些资源又是一个优势。此外,投资材料是对抗通货膨胀的绝佳选择,因为后者在这些时期的价格相对较高。

线索

股票市场指数是给定股票市场的最佳资本组合。例如,CAC 40 汇集了法国最好的 40 家公司——因此也是股票。纳斯达克 100 包括美国 100 家最佳公司,DAX 包括 30 家最重要的德国公司等。

这些指数是很好的指标,反映了它们所代表的行业的经济健康状况。因此,投资这些资产就像把钱投入到经济中最优秀群体的发展上

货币

货币是一种货币单位,例如欧元、美元甚至英镑。当您投资货币时,您投资的是一种货币对另一种货币的表现例如欧元兑美元。

货币的价格根据外汇市场的供求情况而波动。例如,如果对欧元的需求增加,其以美元或其他货币计的价值就会增加。

ETF

ETF – 交易所交易基金 – 是在投资专业人士和整体经济管理下在证券交易所交易的基金。ETF 可以组合金融产品,但也可以按单一价值进行索引。

ETF 的价格通常低于某些金融产品,这使得它们更实惠。此外,这些资产的回报可能比其他产品更具吸引力

加密货币

加密货币是彻底改变交易和投资世界的数字金融资产。与其他金融产品相比,加密货币具有更高的波动性,对投资者具有很强的吸引力

在区块链技术上运行,加密货币允许执行创新项目,进入去中心化金融(DeFi)、去中心化应用程序(dAPPS)、NFT 的世界,并产生比其他金融产品更高的回报率的收入负债。


定义您的投资策略

当您想开始投资时,建立您的投资策略至关重要。为此,重要的是定义您想要进行的交易类型。有6种交易类型,它们如下:

高频交易

交换将在毫秒级的非常短的时间内进行通常,这种类型的交易是为拥有大量资金并使用高级工具的交易者保留的。

剥头皮

与高频交易一样,此类交易需要至少 200 欧元的大笔资金(以获得更可观的利润)。所持有的位置只会持续几秒钟甚至几分钟

结合强大的工具,这种类型的交易可以盈利事实上,在短期内进行的投资,风险/收益比可能更有趣。行动、加密等,剥头皮涉及所有金融产品。

当日交易或当日交易

顾名思义,交易将在交易时段内进行头寸和所有交易的持有时间不会超过一个会话的持续时间。

例如,投资在巴黎证券交易所 (CAC 40) 上市的一股或多股股票将在市场开放时间进行,即本例中的上午 9 点至下午 5.30 点。由于股票市场有不同的时区,您可以根据行业股票和地理区域来改变您的投资。

波段交易

使用这种交易方法,投资者将在几天到几个月内维持其头寸。因此,波段交易需要一些分析来最好地预测未来的波动。

也就是说,有必要分析趋势的变化——看涨或看跌——才能做出最好的投资。因此,投资组合多样化对于最大限度地减少损失至关重要。

中期交易

这种方法包括投资或多或少的多头头寸,从几周到几个月不等。就像波段交易一样,有必要进行市场分析。

这种类型的交易的目的是推测公司的表现——当涉及到股票时——或资产在所需的投资期内。同样,建议分散其投资。

长期交易

这种交易方式是最流行的。它包括建立从几个月到几年的多头头寸长期交易涉及长期投资于资产的表现。

在某些情况下(股票、ETF),可以根据公司或管理集团的政策获得股息。对于加密货币,堆叠将使您获得通常高于 15% 的回报。因此,长期交易是一种随着时间的推移而可能繁荣的方式。


投资股票市场的重要提示

除了定义交易方法外,我们认为遵循某些在股票市场进行良好投资的技巧也很重要。他们是下一个。


初始投资年度贡献捐款总额利息赚取的总利息最终销售
20225,000 欧元1,200 欧元1,200 欧元238 欧元238 欧元6,438 欧元
20235,000 欧元1,200 欧元2,400 欧元302 欧元540 欧元7,940 欧元
20245,000 欧元1,200 欧元3,600 欧元364 欧元904 欧元9,504 欧元
20255,000 欧元1,200 欧元4,800 欧元430 欧元1,334 欧元11,134 欧元
20265,000 欧元1,200 欧元6,000 欧元498 欧元1,832 欧元12,832 欧元
20275,000 欧元1,200 欧元7,200 欧元570 欧元2,402 欧元14,602 欧元

在投资股票市场之前确定预算

投资股票市场存在风险,因此事先确定您准备损失的预算非常重要。资本金额将具体到每个人。该预算可以来自储蓄、储蓄或月收入的一部分。

多样化您的投资组合

正如我们之前提到的,投资组合多元化将是一种首选技术。多元化意味着投资于来自不同行业、地域或资产类型的不同金融产品。

例如,如果美国行动下跌,但您拥有法国行动、ETF、加密货币正在上涨,您将限制美国行动造成的损失。  

逐步投资

金融产品具有波动性,这就是为什么定期投资股票市场并根据趋势分散投资更有意义的原因。

这样一来,就有可能避免一次性投入的金额出现重大损失。例如,与其一次性投资 1,000 欧元,还不如将其分成5 份 200 欧元的投资

不要屈服于趋势(长期战略)

股市产品经历牛市和熊市波动因此,您的投资很可能会上下波动。然后,您会很想根据变化进行买卖。

然而,不应忘记金融市场长期看涨。因此,为了优化投资组合管理,不建议屈服于可能出现的趋势。当然,这种逻辑更适用于长期交易。

小心网络

当今世界互联互通,有些人在社交网络上工作以试图吸引新手投资者的信心。诸如“1 个月致富”、“5 步致富”之类的空洞承诺在网络上屡见不鲜。

因此,重要的是要警惕可以找到的内容。创造利润的奇迹公式并不存在。投资需要一定的勤奋,进行自己的研究并准确分析您想要投资的内容。


投资股市的三大最佳交易工具

eToro 等交易平台提供强大的工具来优化您的投资我们认为,交易者必须掌握 3 种工具来提高他们的回报。

烛台图

烛台图是投资者最常用的工具。该图表提供了在给定时期内资产波动的非常精确的视图。

顾名思义,此图表由通常为绿色和红色的蜡烛组成。绿色表示增加,红色表示减少。一根蜡烛说明了大约 5 个要素:

  • 栅栏
  • 开幕
  • 最低价
  • 最高价
  • 买卖双方的权力平衡

以下是如何正确解释此图及其元素:

  • 开盘和收盘:指示市场的方向。也就是说,如果购买多于销售(上升),反之亦然(下降)。
  • 灯芯:提供有关一段时间内交易的最高和最低价格的信息。
  • 力量平衡:由蜡烛的主体指示。实体越大,买入或卖出的趋势越高。

如果蜡烛没有实体(一条线),那么我们说的是十字星。后者通常表示  趋势反转然后可能有两种解释(通常):

  • 如果十字星跟随红色蜡烛,则趋势将向上。
  • 如果十字星跟随绿色蜡烛,则趋势将下降。

根据交易类型选择蜡烛

蜡烛代表根据您将确定的时期的交换。选择正确的时间表示来优化您的交易非常重要。

交易类型

蜡烛作为 X 时间交易的函数

高频交易

1分钟

剥头皮

1 到 5 分钟

日内交易

15.30 或 60 分钟

波段交易

4小时到1天

中期交易

1天到1周

长期交易

1周以上

布林带

这个技术工具由 John Bollinger 发明,在我们看来是最好的工具之一它使您可以预测看涨和看跌趋势。布林带的确定性非常高。

布林三条曲线组成 :

  • 中央曲线代表移动平均线,即资产随时间的平均值。
  • 上下曲线代表标准差,即资产的波动性。价差越大,资产在此期间的波动性越大。

如果一根蜡烛或灯芯从上部带出来这表明潜在的下跌,反之亦然如果标准差较低,则资产的波动性较小,波动性较小。

如果标准偏差很大,这反映了更大的未来波动。为了说明我们的解释,这里是布林带如何与液化空气股票一起工作的详细图表,其中一根蜡烛对应于一分钟内的交易。


注:μ 的波动位于标准差较大的空间。因此,布林带的解释比波动性较低的µ2 区域更不确定。

MACD:移动平均收敛/发散

MACD 是用于分析各种买卖信号的指标。与烛台图和布林带相关,此工具将允许更准确的分析

它的操作比较简单。我们会找到两条线。一个是 MACD,另一个是信号。当 MACD 上穿信号时,表示买入趋势,反之亦然。

这是一个以太坊过程的例子,蜡烛代表一分钟。MACD 是蓝色曲线,而信号是黑色曲线。


  • 1: MACD 穿过信号,导致A 和 B 之间的增加
  • 2: MACD 低于导致B 和 C 之间下跌的信号
  • 3: MACD 上穿信号,导致C 和 D 之间增加
  • 4: MACD 低于导致D 下跌的信号

选择合适的税收信封

在法国,选择税收信封是最常见的投资方式之一。3 种类型的税收信封

帐户标题

证券账户是一个银行账户,允许投资者将资金投资于法国、欧洲和国际市场的证券。证券账户允许您投资于:

  • SICAV 和 FCP
  • 行动
  • 义务
  • 选项
  • 认股权证
  • 掉期

订阅证券账户将允许您决定如何管理它。自由管理意味着您将完全自主。如果您想请专业人士,那将是受委托的管理人员

优点

  • 无投资限制
  • 即时可用现金
  • 自由管理您的金融产品
  • 在您的一生中传递您的投资组合

缺点

  • 30% 税

AEP

PEA是股票储蓄计划它是一种受监管的储蓄产品,可让您管理欧洲股票投资组合。两种类型的 PEA

  • 经典 PEA:银行或保险
  • PEA-PME:专用于中小企业的称号。

行动储蓄计划允许您从某些税收优惠中受益,但仅在 5 年后。此外,PEA 需缴纳社会保障金。它有一些优点和缺点。

优点

  • 5年后免税收入

缺点

  • 如果在 5 年前提款,则关闭账户
  • 付款限额为 150,000 欧元
  • 欧洲市场独家投资
  • 仅适用于法国税务居民

人寿保险

人寿保险是订户与保险人之间的合同。在法国,这种类型的税收信封已经取得了一些成功人寿保险允许您投资许多财务支持。

人寿保险有两种 :

  • 单一支持:节省的资金 100% 投资于欧元基金。这是对金融市场的安全投资。然而,产量相当低。
  • 多媒体:储蓄放在不同的资产上。一部分是欧元基金,另一部分是记账单位。由于风险更大,此选项允许更高的回报。

优点

  • 安全或风险资产之间的选择
  • 长期税收优惠
  • 有利的继承

缺点

  • 报酬不高
  • 重要成本
  • 4年前提款导致失去税收优惠

结论:你应该投资股市吗?

与许多流行的看法相反,投资股票市场并不复杂。尽管存在风险,但完全有可能通过遵循正确的方法来优化您的交易体验

在选择了经纪人之后,因此有必要定义他的交易类型以及他的目标下一步将是多样化具有不同金融资产的投资组合。

此外,掌握交易工具将是明智投资的真正优势。关注经济新闻将是做出最佳估计的额外资产。

因此,无论您的预算和投资水平如何,您都将有很多机会投资股票市场。我们认为,eToro 是在线交易的最佳平台,因为它提供了许多功能,包括社交交易。


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